Мошеннические схемы. Схемы мошенничества

Здравствуйте! В этой статье мы поговорим про способы мошенничества в интернете.

Несмотря на то, что большинство людей уже научились выявлять схемы обманщиков, все равно есть еще много людей, которые пытаются нажиться на доверии обычных пользователей. В этой статье я в ознакомительных целях расскажу о популярных интернет-мошенничествах, о том, как их избегать и что делать, если вы все же попались на удочку.

Топ-10 самых популярных способов мошенничества в интернете

Есть несколько популярных видов мошенничества:

• Простой заработок в интернете.
• Розыгрыши.
• Бесплатные программы.

Теперь давайте разбираться с конкретными схемами.

Схема 1. Тестовые задания.

Это самая распространенная схема мошенничества, с который сталкивался каждый . Суть в следующем:

• Публикуется вакансия с очень выгодными условиями.
• При собеседовании говорят, что надо выполнить несложное тестовое задание.
• По итогам вам отказывают, а тестовое задание используют.

Такая схема работы очень распространена в соцсетях. «Крупные клиенты» обращаются в популярные группы в поисках сотрудников. Публикуют тестовое задание, а потом просто говорят «Вы нам не подходите» или просто прекращают переписку.

Некоторые смеются, что из тестовых заданий новичков можно собрать полноценный блог и неплохо на этом зарабатывать.

Избежать этого очень легко. Нужно работать либо по предоплате, либо соглашаться на самое простое тестовое задание, которое потребует 20 — 30 минут вашего времени.

Схема 2. Работа без предоплаты (с выводом раз в неделю — месяц).

Опять же схема мошенничества, с которой обращаются к фрилансерам. Предлагают работу, но оплата по которой будет производиться не по факту, не с предоплатой, а по истечении определенного срока (раз в неделю, раз в две недели, раз в месяц). Это улучшенный вариант предыдущей схемы. Вы работаете определенное время, а потом с вами заканчивают сотрудничество.

Не все, кто предлагает подобную схему - мошенники. и агентства практикуют такую схему, но у них есть репутация и отзывы.

Если вам предлагают подобную работу и вы уверены в том, что это честные люди, проверить все очень просто. Делаете 1 задание и ждете вывода. Если все пройдет гладко, то здесь можно заработать в интернете без мошенничества.

Еще можно предложить заказчику альтернативу на первое время — выводить сразу после сделанного задания или проводить сделки через биржи.

Схема 3. Заработок через обменники.

Очень простая схема. На форумах, в соцсетях, в комментариях всплывает тема по типу «Есть обменник, если на него закинуть 100 рублей, через 2 дня придет 200, если 200 — то 400». Условия заманчивые. Объясняют обычно тем, что это кошелек какого-нибудь ставочника, и он так собирает банк, а потом возвращает часть прибыли. Ну или вообще не объясняют.

Эта схема была популярна 3 — 4 года назад. Когда все больше людей постепенно начинали и искали легкие . Сейчас практически не используется, но периодически на форумах всплывают сообщения «о волшебных обменниках».

Избежать этой схемы просто. Достаточно вбить себе в голову, что таких волшебных обменников не бывает.

Схема 4. Продажа товаров через поддельные магазины.

Сейчас в сети огромное количество , популярность покупок в сети достигла своего пика. Этим и пользуются мошенники. Они создают поддельный магазин, делают крутую рекламу, наполняют сайт и оставляют форму заказа. Но при перечислении денег в магазин, вы можете забыть о покупке.

Я один раз натыкался на поддельный интернет-магазин с одеждой. Цены были средними, ассортимент неплохой, но перед тем, как что-то заказать, я решил посмотреть отзывы, почитать хоть какую-то информацию. Оказывается, этот магазин — круг мошенников, которые не отправляли заказы или привозили откровенный хлам.

Схема 5. Оплата доставки выигрыша.

• Проводится розыгрыш в известной группе.
• К вам стучится в личку человек с фразой о том, что вы выиграли.
• Для того чтобы вам пришел выигрыш, нужно оплатить доставку.

Делают обычно все со страниц администраторов в группе (создают идентичную, наполняют теми же записями).

Защититься очень просто. Во-первых, смотрите кто вам пишет, а во-вторых, никто не будет требовать стоимость доставки.

Схема 6. Активация через СМС.

Если вы качаете программы через интернет со сторонних сайтов, то прекрасно знаете, что иногда попадаются программы, которым нужна активация через СМС. Это еще одна схема мошенничества, которая была популярна лет 7 — 8 назад.

Защититься от нее просто. Не отправляйте СМС.

Иногда злоумышленники взламывают аккаунты в социальных сетях и действуют по двум схемам:

• Кидают спам с вирусами.
• Просят деньги.

Обе схемы одинаково опасны. В первом случае велика вероятность того, что многие ваши данные с компьютера будут под контролем мошенников: кошельки, личные данные, данные аккаунта. Во втором случае ваши друзья просто могут перекинуть деньги злоумышленнику и требовать их от вас.

Пару лет назад у моего хорошего друга была подобная история: его аккаунт взломали, и злоумышленники просили деньги в долг у его друзей в соцсетях. Одна девушка перекинула 4 тысячи рублей, и после этого о них можно было забыть.

Если у вас просят деньги ваши знакомые в соцсетях, не нужно им слепо доверять. Узнайте, зачем, почему, задайте несколько вопросов. Особенно, если дело касается крупных сумм. Злоумышленники не смогут ответить на простые вопросы, которые знает ваш знакомый.

Схема 8. Благотворительность.

В интернете периодически проводят благотворительные марафоны для того, чтобы помогать больным детям, животным, нуждающимся людям и т. д. На волне такого сострадания к чужим проблемам злоумышленники также начинают создавать поддельные страницы, группы, где просят помощи.

Такие группы очень похожи на настоящие. Иногда даже делают копии документов или просто копируют данные из реальных групп, которые занимаются благотворительностью.

Из-за большого количества мошенников лучше передавать деньги на благотворительность через крупные государственные фонды. Вероятность обмана в таких компаниях чрезвычайно низкая, и ваши деньги попадут к действительно нуждающимся в них.

Схема 9. Лотереи.

Интернет-лотереи тоже пользуются большим спросом. Возможность потратить 50 — 200 рублей и получить шанс выиграть крупные призы привлекает любителей халявных денег.

Злоумышленники на скорую руку создают сайты с лотереями по очень выгодным условиям. Практически каждый может выиграть, затраты маленькие, а призы большие. После проведения пары розыгрышей начинаются проблемы с выводом денег, и сайт благополучно закрывается, а злоумышленники исчезают с вашими деньгами.

Пользуйтесь либо сайтами с бесплатными лотереями, на которых вы можете выиграть небольшие деньги без вложений, либо участвуйте в государственных программах. Шансы на победу все равно будут маленькими, но они хотя бы есть.

Схема 10. Ложные сайты.

Злоумышленники создают копии сайтов: различаются 1 — 2 символа в названии. Они меняются либо на похожие, либо на находящиеся рядом на клавиатуре. Можно не заметить и случайно вбить ошибочное название.

Опасность таких сайтов в том, что они в большинстве случаев вредоносные и содержат много вирусов. Опасность вирусов сложно недооценить. Мошенники могут легко получить все пароли и оставить вас без электронных денег.

Что делать, если вы попали в лапы мошенников

Интернет-мошенники думают, что ради 200 рублей, которые они у вас украли, вы не будете предпринимать никаких действий. И это справедливо практически во всех случаях. Люди решают не беспокоиться по поводу небольших сумм и не тратить свои нервы на разбирательства.

Но если ничего не делать, ситуация не изменится. Маленькая кража все равно остается кражей, вне зависимости от обстоятельств. Именно поэтому стоит предпринимать определенные меры.

Закон об интернет-мошенничестве - 159 УК РФ.

Порядок действий, если вас обманули мошенники:

1. Сбор доказательств. Это может быть переписка, чеки, квитанции и т. д.
2. Обращаетесь в полицию, составляете заявление. Здесь устанавливают факт мошенничества.
3. Сообщаете в сервис интернет-кошелька, с просьбой заблокировать кошелек мошенников.
4. Распространяете информацию о мошеннике в интернете.

Если ваш электронный кошелек взломали, то первое действие - блокировка кошелька. Это можно сделать сразу же через техподдержку.

Одно ваше заявление не сделает погоды. Но если в органы обратится несколько человек, то они заставят сотрудников приложить максимум усилий для поимки мошенников. Это будет ваш своеобразный вклад в борьбу с интернет-мошенничеством.

Теперь вы знаете, куда обращаться, если вас обманут в интернете. Помните, что ваше бездействие - сигнал для других мошенников. Если один избежит наказания, то их появится еще больше.

Поставьте хороший антивирус.

Это нужно сделать в первую очередь. Желательно, с первым выходом в интернет с нового ПК. Это поможет вам избежать утечки данных. Какой антивирус выбрать - дело вкуса. Я попробовал Nod, Avast, DrWeb, Касперский и особых различий, говоря откровенно, не заметил.

Очень хорошая бесплатная программа от DrWeb - CureIt. Это не полноценный антивирус, а скорее, мощный сканер, который по вашему требованию ищет на ПК вирусы и убивает их. Самый надежный помощник. Лучше него я пока не встречал подобной программы.

Компания антивирусника и CureIt даст вам практически полную защиту от вредоносных программ и вирусов. Но все-таки заходить по сомнительным ссылкам не рекомендуется.

Внимательно читайте отзывы.

Самый простой способ, как проверить сайт или человека - посмотреть упоминания о нем. Отзывы можно посмотреть где угодно: в тематических группах, на сайтах вроде Отзовика, на сайтах компании и т. д. Достаточно вбить «название + отзывы», и вам уже дадут список мест, где можно почитать о компании. Если отзывов нет, это повод насторожиться.

Люди редко пишут о чем-то положительном, но замечают отрицательные стороны на раз-два. Если о человеке, компании или сайте одни положительные отзывы и упоминания, это лишь говорит о том, что они куплены.

Сейчас легко отличить поддельный отзыв от настоящего. Большинство отзывов покупается на , поэтому иногда возникает ощущение, что свои впечатления оставлял какой-то робот. Все четко, грамотно, по полочкам, но как-то холодно и скупо. Это почерк купленных отзывов.

В «Норм!)))» верится гораздо больше, чем «Мне понравился продукт N. Отличное качество, я сумел сделать макароны прямо из воздуха. Цена небольшая, N полностью оправдывает свои деньги».

Следите за сайтами, на которые заходите.

Когда я был подростком, несколько раз сам путал сайты и заходил на их копии. Повезло, что у меня не было денег, поэтому я нигде их не потерял, но мог схватить несколько вирусов, из-за которых мой ПК оказался бы под угрозой. Не повторяйте моих ошибок.

Внимательно набирайте названия сайтов или вставляйте их через поиск, а не через адресную строку.

Ошибка в 1 символ может стать неплохим ударом по вашему кошельку, так что стоит быть внимательными.

Заключение

Мошенничество через интернет все еще очень распространено. Если вы каждый день работаете в интернете или даже просто сидите в соцсетях, помните о своей безопасности. Не нужно быть параноиком и подозревать всех и каждого, но внимательно относиться ко всем сайтам, на которые заходите, и ко всем предложениям, которые поступают, безусловно, стоит. И тогда вы не потеряете деньги и нервы.

Схемы обмана, мошенничества в интернете постоянно совершенствуются. И если обычную финансовую пирамиду многие уже, наученные горьким опытом, могут распознать, как только с них начинают требовать деньги и приводить новых людей, то вот догадаться, что за обычным магазином товаров скрывается та же самая пирамида очень сложно. И это оборачивается в потери огромных сумм, как это стало с клиентами белорусского интернет-магазина «Маргаритка Маргаритка». Желание сэкономить иногда может сыграть очень злую шутку…

Погоня за выгодной покупкой

В 2013 году в Вконтакте образовалась группа по продаже товаров, столь похожая на сотни других таких же групп в этой соцсети.

В начале деятельности магазина «Маргаритка Маргаритка» в нем были представлены только недорогие товары для детей – подгузники, детское питание, разнообразные игрушки, детские велосипеды и коляски. Позже, по мере роста количества покупателей и спроса, продажи были переориентированы на более дорогую технику. Купить можно было все, начиная от бытовой техники и заканчивая ноутбуками и последними моделями айфона.

На первый взгляд, группа ничем не отличалась от аналогов в соцсетях. Вот только здесь предлагались товары со скидкой в 50-70%. Причем скидка была реальной, а не надуманной. Товары и на самом деле стоили вполовину дешевле, чем в других магазинах. Объяснялась столь низкая цена тем, что магазин работает напрямую с поставщиками, не делает наценок и имеет возможность приобретать товары гораздо дешевле за счет опта. За счет низкой стоимости, проведения постоянных акций и частых подарков количество желающих приобрести здесь товары только росло.

Неудивительно, что количество клиентов «Маргаритки» стремительно увеличивалось, тем более, что обещались бонусы и тем, кто приведет новых покупателей. Очень многие делали заказы на огромные суммы и советовали магазин друзьям, будучи уверены, что здесь действительно можно сэкономить и что цены такие низкие за счет прямых поставок товаров.

Вот только позже один из магазинов, в котором закупались товары ИП Антоновой Ольгой Александровой, на которую оформлена «Маргаритка», опубликовал заявление о том, что приобретаемые у него товары продавались значительно ниже той стоимости, за которую они были куплены.

Схема работы пирамиды

Магазин «Маргаритка Маргаритка» изначально был задуман как финансовая пирамида, рассчитанная ни на мимолетную прибыль в пару десятков тысяч рублей, полученных с нескольких кинутых клиентов, а на огромные барыши. Организатором выступила 25-летняя девушка Екатерина, которая уже была осуждена на 4 года с отсрочкой 2 года в ноябре 2015 года за аналогичную деятельность. Тогда в милицию с заявлением обратилось 93 человека. Теперь же дело было оформлено на ее мать Антонову Ольгу Александрову, а количество потерпевших исчисляется сотнями.

Для того, чтобы привлечь как можно больше покупателей, товары им предлагались вполовину дешевле реальной стоимости. Вдобавок, в группе постоянно проводились различные розыгрыши дорогих подарков, таких как ноутбуки, смартфоны, планшеты. Работа магазина осуществлялась по принципу пирамиды. Деньги от следующих покупателей шли на то, чтобы приобрести и доставить товар предыдущим клиентам. Для покупателей действовало 2 правила: 100% оплата и необходимость ждать посылку 2-4 месяца. При этом товар покупался или непосредственно в Беларуси, или же в РФ, поэтому по факту доставка никак не могла осуществляться дольше месяца.

Первые клиенты действительно получали заказываемые ими товары, причем хорошего качества, оставляли положительные отзывы, рекомендовали магазин друзьям. Большинство, видя, что магазин действительно продает изделия в 2 раза дешевле и не обманывает, раз за разом постепенно увеличивали стоимость последующих товаров.

Понравилось Видео?! Подпишитесь на наш канал!

2 млн долларов за пару лет

Всему есть предел, и финансовая пирамида под названием «Маргаритка Маргаритка» тоже перестала действовать. С августа 2016 года люди прекратили получать заказанные товары, несмотря на ожидание в несколько месяцев. Сумма ущерба составила 2 млн долларов. О том, сколько людей было кинуто и на какие суммы, можно исходить из опроса в группе, которую организовали потерпевшие:

*Суммы указаны в белорусских рублях. 1 млн бел. рублей это около 50$.

Количество пострадавших превысило более 1,5 тысячи людей, при этом многие потеряли не одну сотню, а то и тысячу долларов. И нет уверенности, что удастся вернуть потерянные средства.

Пока «Маргаритка» действовала, всех все устраивало. Никто не задумывался о том, почему товары стоят на 50-70% дешевле, чем в других магазинах. Никто не хотел даже попытаться сопоставить факт, как магазин может не только продавать в 2 раза дешевле, но еще и давать подарки, равные половине стоимости покупки, а то и более. Так, при покупке на сумму в 20 млн белорусских рублей (1030$) выдавался в качестве бонуса бесплатный телевизор, а при покупке двух айфонов стоимость по 500$ каждый, два таких же гаджета шли в подарок.

Все это казалось само собой разумеющимся, и многие лишь видели выгоду, но не видели опасность. Поэтому, если у вас нет желания, стать жертвой очередной «маргаритки», не спешите делать заказ в магазинах или группах в соцсетях, которые обещают вам нереальные скидки и подарки. Подумайте сами, как магазин может предлагать вам товары по цене в 2 раза дешевле, чем они стоят. Может, перед вами очередная финансовая пирамида?

О финансовой безопасности.

В закладки

По долгу службы мне часто приходится общаться с клиентами, которые попались на очередную мошенническую схему. Среди них как предприниматели, так и частные лица. Далеко не каждый способен вовремя распознать финансовую ловушку, расставленную преступниками.

Дать в долг по расписке

Первый по популярности вид мошенничества - расписка под проценты. Мошенники берут у людей деньги под некий заём, чаще всего на развитие бизнеса. Видел расписки и под пять процентов, и под десять, и даже 20 в месяц.

Расписки ничуть не хуже денег?

Легенда обычно такая: у человека есть успешный проект, но не хватает оборотных средств, которые помогут вывести дело на новый уровень. И люди отдают не только свои деньги. Они ещё и сами занимают, веря этому бизнесмену. История часто даже не про инвестиционные риски, а про банальное перекредитование по другим займам. Знаю много примеров, когда люди обеспечивают себе роскошную жизнь, живя в долг.

Пример

Был у меня один знакомый, который жил, ни в чем себе не отказывая. Попал в тусовку успешных предпринимателей, себя преподносил как одного из основных поставщиков техники Apple в России. Якобы у него есть официальный контракт оптового поставщика, и возит он товары чуть ли не самолетами и кораблями. При этом ему постоянно не хватало денег в оборотку, представляете?

У этого товарища был чёткий план, как убедить окружающих в том, что ему можно доверять. Согласно легенде у него была 30-процентная скидка от цены производителя и оборот в течение двух-трёх недель с учетом поставок. Естественно за определённое время набрался пул знакомых, состоящий из крупных бизнесменов со свободными деньгами, которые они хотят инвестировать.

Мужчина брал деньги у разных людей и выплачивал им по три-четыре процента, само «тело» долга при этом не возвращал. У кого-то брал десять миллионов рублей, у кого-то - $10 миллионов. Таких заёмщиков собралось около 30 человек. Жил мой знакомый в таком режиме три года. Набрал порядка $150 миллионов и в один прекрасный момент перестал платить даже проценты.

Что самое интересное: чтобы попасть в общество этих людей с большими деньгами, он когда-то баллотировался в мэры одного крупного города. И из другого города, где он по такой же схеме опрокинул большое количество людей, уже к тому моменту пришёл компромат.

А когда у него спрашивали про судебные тяжбы, он с иронией говорил, что это чёрный пиар в рамках предвыборной кампании. И у людей не возникало вопросов, ведь политика - дело грязное.

Однажды он заявил: «Ребята, у меня деньги за границей зависли, сейчас занимаюсь вопросом по их вытаскиванию». Придумал много красивых фраз и перестал платить, потому что просто перестали давать.

Это вопиющий пример того, как одни люди легко берут деньги в долг, а другие легко с ними расстаются. В азарте, возникающем от быстрого заработка, они забывают о том, что расписка - это не гарант возврата денег даже после обращения в суд.

Сама расписка и её написание - это гражданско-правовой долг, возникающий по решению суда. После этого начинается исполнительное производство, когда приставы описывают имущество и расчётные счета, если они есть. Но как правило у профессиональных мошенников нет ничего. И даже имея хоть сто решений суда, привлечь махинатора к уголовной ответственности будет крайне тяжело.

Ни в коем случае нельзя давать деньги под расписку без залога имущества, либо без конкретного понимания с вашей стороны, каким образом вы эти деньги будете забирать.

Если вы вместе с юристом составите договор займа и пропишете в нём залог имущества, которое хотя бы на 30% выше по рыночной стоимости, чем та сумма денег, которую вы предоставляете в качестве займа, то появится шанс вернуть эти деньги путём продажи имущества.

Лучший вариант - залог недвижимости, где никто не прописан, особенно несовершеннолетние дети. И желательно, чтобы жильё было получено не путем приватизации. С автомобилями сложнее: желательно получить адвокатский запрос в МРЭО на предоставление информации, был ли автомобиль в залоге и не заложен ли он сейчас.

И еще один очень важный момент. Категорически не рекомендуется выдавать займ наличными в валюте. Даже если текст расписки будет составлен юридически правильно, вернуть переданные денежные средства будет невозможно, поскольку по закону все операции с валютными средствами должны происходить только через банковский счёт.

Недобросовестный должник может пригрозить вам штрафными санкциями. Придётся отказаться от своих требований по возврату денег, чтобы избавиться от преследования. Иначе вы рискуете не только не вернуть свои деньги, но и нарваться на крупный штраф.

Даже если вы передаёте денежные средства в иностранной валюте, в расписке сумма должна быть пересчитана в рубли по курсу ЦБ РФ. И перечислять средства можно только банковским переводом со счёта на счёт.

Уплывший безнал

К сожалению, многие предприниматели проверяют контрагентов поверхностно. Оценивают сайт, изучают ценовую политику, пытаются найти какие-то отзывы и, получив ответы на свои немногочисленные запросы, делают предоплату, к примеру, поставки оборудования.

Как правило, компании, которые идут на то, чтобы присвоить безналичные средства и взамен ничего не предоставить, хорошо подготовлены: у них красивые и информативные сайты, а договоры поставки сформулированы идеально. Скорее всего, они и скан подписанного договора вам пришлют, чтобы заверить свой «заслуживающий доверия» статус.

Пример

В качестве примера приведу один из последних своих кейсов, который потом перерос в уголовное дело. Некий поставщик обработанного дерева создал порядка 70 сайтов на старых доменах, открыл штук десять компаний и активно брал предоплату за поставку дерева, даже под определённые размеры. Цены были ниже рынка процентов на 30. Оправдывал он это тем, что напрямую возит древесину из Архангельска, где стоят свои обрабатывающие станки.

Отсрочка поставки составляла два-три месяца с момента внесения предоплаты. За это время они набрали в качестве предоплаты ни много ни мало 180 миллионов рублей. По факту эти деньги моментально обналичивались и складывались в карманы. Так работали они где-то месяца полтора.

Потом отрубили колл-центры и сайты, выкинули в помойку документы. У фирмы были подставные руководители, какие-то пьющие субъекты из регионов. Юридические адреса были формальностью, люди, отвечающие на телефон - обычные сотрудники колл-центров на аутсорсе с готовой разнарядкой на руках.

Так что установить личности людей, которые забрали деньги, было практически невозможно. Дело возбудили, однако активно заниматься им наши правоохранительные органы не стали. Да и возбудили его только из-за того, что поступило много заявлений от потерпевших из разных регионов. Обычно в подобных ситуациях дела даже не заводятся.

Проверяйте поставщика

Одним словом, проверять каждого контрагента необходимо досконально. Если вы хотите отправить солидную сумму поставщику, с которым ранее никогда не работали, то стоит проверить его обороты, заказать выписку, чтобы убедиться, что компания работает более трёх лет, а руководители не номинальные.Лучше всего, конечно, съездить на производство и убедиться во всём на месте.

Наши арбитражные суды завалены исковыми заявлениями, которые в итоге приведут к взысканию денег с компании. Вы получите такое решение суда, но возбуждение уголовного дела, как и в случае с расписками, практически всегда малоэффективно.

Классическая схема: презентация - деньги - где товар?

Существует множество логистических и транспортных компаний, которые обещают привезти товар из Китая, Европы или откуда-то ещё. Они выстраивают логистику по договору, согласно которому, если внимательно вчитаться, не гарантируют, что товар дойдёт в целости и сохранности, не будет отобран таможней и будет соответствовать заявленному качеству. Ежедневно подается огромное количество исков, связанных с деятельностью китайских сервисов вроде Alibaba.

Пример

Рассмотрим для примера чехлы для iPhone. Вы примерно понимаете, как они должны выглядеть. Возможно, на руках даже есть тестовый экземпляр. Заказываете целую фуру этих чехлов и думаете, как бы их растаможить и довезти до места назначения.

Но дело в том, что в 90% случаев компания по доставке грузов не несёт ответственности за таможенную очистку и не может быть уверена, что на границе часть товара не заберут. Кроме того, перевозчики не гарантируют, что товар придёт в надлежащем состоянии. Поэтому, когда товар приедет из Китая в Москву, вы не сможете толком ничего доказать. Если только не отправите его обратно, ведь лишь в этом случае получится вернуть деньги за товар ненадлежащего качества.

Где вас могут обмануть при такой схеме?

1. Ваш производитель может произвести товар на более дешевом заводе. Либо просто присвоить вашу партию, а привезти товар худшего качества. В Китае любую продукцию можно изготовить в десятки раз дешевле, чем в прайсе, просто гораздо худшего качества. Поэтому желательно работать с китайцами без предоплаты, договариваться через банковский аккредитив или иначе, но чтобы деньги вы отправили только по факту получения товара и проверки его качества. Это тяжело сделать, но возможно.
2. Транспортно-логистические услуги. Вам могут элементарно не довезти товар. Например, его часть может быть остановлена на таможне. При этом логистические компании зачастую аффилированы с таможенниками, и последние просто изымают часть товара, прячут её себе в карман, а потом продают на черном рынке. Теоретически это можно отследить через общение с таможней, но, как правило, таможня находится в далеком регионе, и туда почти никто не ездит, и эти потери просто списываются на издержки. Так что в договоре обязательно нужно прописать, кто несёт ответственность в случае потери товара. В подавляющем большинстве случаев транспортно-логистическая компания никакой ответственности не несёт, хотя на практике именно это вам и нужно.
3. В случае подмены товара вам стоит провести экспертизу, а потом затеять судебную тяжбу с китайским производителем. Если речь идёт о сотнях миллионов долларов, и у вас есть деньги на отряд адвокатов, то вероятность такого суда довольно реальна. Но если предмет раздора - фура с чехлами для смартфонов на сумму в $50 тысяч, то шансы минимальны. Потратитесь на судебные издержки и перелёты, не получив при этом результата.
4. Допустим, фуру ограбили. И вы снова ничего не получаете, кроме участия в уголовном деле. От таких неприятностей можно застраховаться, чтобы в подобных случаях попытаться вернуть деньги по страховке. Но страховые компании у нас тоже не спешат выплачивать деньги. Здесь рекомендация одна: читать договоры и продумывать наперед все возможные схемы, при которых вас могут обмануть.

Берегите себя и свои достижения!

Известные нам мошенники (да будут они прокляты!) не теряют времени и не упускают возможности придумывать новые схемы. Если еще полгода назад популярным разводом был принцип через Приватбанк, то сейчас – через Ощадбанк. Но и это не все. Если раньше мошенники под видом клиентов звонили продавцу, хотели что-то купить и предлагали перевести деньги за товар, и таким образом путем манипуляций по телефону заставляли продавца перечислять им деньги, то сейчас, перенеся данную схему на Ощадбанк, они стали часто выдавать себя за продавцов и создавать липовые сайты, как, напр., www.myipad.org

Таким образом, хочу выделить несколько схем:

1. Мошенник типа продает товар по заниженной привлекательной цене, товар, который пользуется спросом: телефон, фотоаппарат и принадлежности, предметы одежды и т.д. Просит предоплату в размере от 400 до 1400 грн, а порой и больше, если повезет, после чего выключает свой телефон и удаляет аккаунт на доске объявлений. Тут все немного проще, поскольку Вы перечислили деньги на его карту и знаете его ФИО, и тут вряд ли данные вымышленные, ведь карта-таки заведена на реального персонажа. Потому, идете в милицию писать заявление о мошенничестве и параллельно подаете в суд! По моему предположению, моб.тел. в конце концов мошенник включит для дальнейших лже-операций, ведь если он на одного клиента будет по одной карте использовать, то их не настачится. Так что, если Вы пострадали, то вполне можете выждать время и самому написать ублюдку хотя бы в смс с угрозой, что вы подали заявление в милицию и подаете в суд, и если он не вернет обратно деньги, то суд заставит выплатить краденные у вас деньги, и за моральный ущерб. А если нечем, то имущество опишут!

2. Мошенники создают липовый сайт по продаже товаров, опять же, популярных, напр. мобильных телефонов и др. техники. Вы оставляете заявочку, перезваниваете по номеру, указанному на сайте, вам отвечает милый парень (или девушка, не исключено) и сообщает, что товар доставят, но только они работают по предоплате. И вот это должно настораживать! Ведь суммы немаленькие, и лучше уж перестраховаться и поискать иное место покупки, когда сможете расплачиваться наличкой, чем вестись на заманухи по типу Черных пятниц, распродаж и огромнейших скидок. Такого не бывает, ну а если бывает, то уж надо проверять компанию. Конечно, сайт может быть новым и нигде еще не быть описанным, как, напр, этот: www.myipad.org И после того, как нескольких человек кинули на этом сайте, он перестал работать. Пострадавшие написали нам и потому я решила добавить информацию в статью. Снова же, сайт отключается на время, тем более, если домен куплен. Либо он может быть выставлен на продажу, и это можно проверить. Но мне кажется, сайт все же будет включен с течением недлительного времени, чтоб искать очередных жертв.

3. Продавец меняет товар на липовый или поломанный. Снова же, по жалобам пострадавших, которые покупали одежду, выслали оплату на карточку, а мошенник выслал вместо одежды тряпку. Еще один вариант, когда наложенным платежем вы, как продавец, таки убеждаете отправить товар, ведь уже знаете о . Но и тут вас могут обмануть. К примеру, высылаете мелкий, но дорогой товар, типа моб.телефона. Мошенник-клиент идет на почту, платит за товар, проверяет его при тетушке на кассе, и когда она отвлечется или даже при ней аферист аккуратно меняет ваш телефон на старый поломанный, и говорит – нет, не подходит. Ему возвращают деньги, а вам по почте возвращается ваша посылка, только уже не с вашим телефоном (((Мне сложно сказать, как защититься в данном случае, лично я бы просто не покупала такой телефон с другого города, я люблю приобретать товар либо в магазине либо по доставке и расплачиваться наличкой. Разве что, вы можете вбить в поиск данные покупателя и удостовериться, что это мошенник (если это так), ведь где-то должен был засветиться.

4. Еще один вариант, когда создаются типа классные фирмы, которые парят технику, к примеру, по ценам, немного ниже рыночных. Вы кидаетесь, покупаете, кстати, за наличку и по доставке, оформляете гарантию, но техника оказывается полным г…, вы звоните, чтоб оформить возврат денег или замену товара, но фирма либо морозится, либо исчезает в небытии. Так что тут мой совет – осуществляйте покупки в проверенных магазинах, сайтах. Читайте отзывы на форумах, в интернете. Ну наверняка, такая компания, как “Розетка” вряд ли будет вас дурить) Мы там скупаемся.

5. Сайты-дублеры иными словами фишинговые, т.е. те, которые выдают себя за ту же, к примеру, “Розетку”, вы решаетесь что-то купить, ну и дальше итог ясен. Например, мошеннический сайт myipad.org – это клон другого кидаловского сайта applestore.org.ua

Кстати, сайты-дублеры есть и банковские, и если вы мало помните интерфейс (дизайн) сайта вашего банка, вводите в поиске и вам выдает имя то же, что и у банка, но непонятный домен в общем (все, что после имени), а вы не обращаете внимания на это, то своими же руками вписываете пароли, логины и т.д. на сей мошеннический сайт-дублер и мошенники завладевают средствами на вашем счету ((

Так что, попасться на уловки мошенников не так уж и сложно. Именно потому, прежде чем осуществлять сделки купли-продажи, не потрудитесь погуглить о покупателе-продавце или сайте о продаже. И даже если ничего не нагуглите, это еще не гарантия совестливости, качества товара и порядочности человека. Не забывайте, мошенники умеют шифроваться. Но наша задача из вычислить, уличить и в конце-концов засадить!!! Подключайтесь к обсуждению, пишите данные мошенников, которые вам известны, пишите пропозиции о том, как поймать мошенников, не ленитесь подавать заявление в милицию и обращаться в прессу. И не поленитесь почитать еще полезные статьи в рубрике , ведь тот, кто ведает – предупрежден, а значит – вооружен против этой мерзкой чумы аферистов.

Публикую ниже данные известных и актуальных мошенников!

Этот подонок кинул много людей, в частности через сайт myipad.org по продаже техники и на доске OLX. Если у вас есть друзья в банке, можете узнать адрес и телефоны этого ЧМО:

5168 7572 5946 9619 , тел. 099-944-94-60 Чмых Андрей Дмитриевич

этот ничтожный сайт использует еще такие карточки:

Конотопчик В.А. 5211 5373 0436 5286,
Лузан С.С. 5168 7555 0373 3426,
Бешетя И. В. 5168 7554 0704 9820

еще один ублюдок, кидающий через объявления на большие суммы:

0687683170 Капейко Максим Александрович

а эти уроды типа выгодно продают коляску, просят предоплаты большие и кидают мам:

Ковалева Евгения и Сафонов Виталий 6762 4626 1934 8334

мошенница, которая берет предоплату за одежду и исчезает:

Кашкевич Е. В. 5211 5374 3662 9971

типа продавец, отправляет липовый товар по почте:

Карточка Приватбанка 5211 5373 5464 5942 Соколенко (Климчук) Ольга. Посылки отправляет от Напалкова Оксана, Киевская область, Броварской район с Семиполки, ул.Киевское шоссе 97

Мошенник со стандартной схемой – говорит, что переведет деньги, просит идти к банкомату и смотреть остаток на счету.

+380567335045
+380964554506
+380443321447
Радионов Алексей Сергеевич

Телефон мошенника “безграмотного чудовища”, который в связке с хакерами с помощью троянских вирусов крадут пароли с компа и пытаются украсть деньги с Webmoney, пишут смс хозяину и умоляют сообщить пароль под предлогом, словно они случайно деньги перечислили. Код который приходит на телефон после введения логина и пароля (мошенниками, который они украли). Никогда не сообщайте ничего ни на какие мольбы и угрозы!!! Подробнее о данной схеме в отдельной статье!

Интернет охватывает практически все сферы деятельности человека, в связи с чем увеличивается востребованность сайтов бесплатных объявлений среди пользователей и этим пользуются мошенники . В разделе нашего сайта , мы рассказываем о различных способах обмана в интернете и в данной статье поговорим на тему

Доступность и популярность площадок в интернете делают их привлекательными для всевозможных аферистов. Поэтому мошенники по объявлениям явление нередкое.

Мошенники по объявлениям: покупка и продажа

Мы приведем примеры мошенничества по объявлениям с различных сайтов бесплатных объявлений. Не станем специально выделять случаи мошенничества на одной из самых востребованных, как для продавцов и покупателей, так и для аферистов сайте бесплатных объявлений Авито, так как в интернете предостаточно больших, развернутых отзывов, касающихся данной платформы.

Мошенники, действующие на сайтах бесплатных объявлений, используют в своих махинациях различные способы обмана. Жертвой мошенников сайтов с объявлениями может стать как покупатель, так и продавец.

Мошенники по объявлениям: схема «Мошенник-покупатель»

Схема обмана:

Мошенник в роли покупателя делает звонок по объявлению о продаже. Связавшись, сразу предлагает выкупить товар, даже соглашается внести предоплату. Но приехать сам не может и предлагает осуществить перевод средств на карту.

В процессе беседы обманщик старается заполучить как можно больше данных по вашей карте:

привязку к мобильному телефону;

коды, поступающие по СМС;

CVV2 или СVC2.

Если злоумышленнику удается выудить нужную информацию у доверчивых продавцов, то в дальнейшем удается и опустошить карту.

Немного иная схема:

Мошенник в роли покупателя по объявлению приезжает за товаром и расплачивается поддельной купюрой, чаще всего это крупные деньги, получает сдачу настоящими деньгами и уходит, прихватив с собой покупку.

Когда обнаруживается, что деньги фальшивые, то уже слишком поздно. Фальшивку нельзя поменять в банке или получить компенсацию, деньги может вернуть только сам мошенник. Первое, что вам нужно сделать в подобной ситуации - срочно обратиться в полицию, постараться вспомнить все детали, описать как выглядел мошенник.

Мошенники по объявлениям: схема «Мошенник-продавец»

Схема обмана:

Вы находите информацию о продаже товара по выгодной цене. Созваниваетесь с продавцом, который разъясняет - что он иногородний, живет недалеко, а товар вышлет. Вас предлагают внести за товар предоплату или оплатить покупку целиком.

После зачисления денег на счет мошенника, он отключит телефон и пропадет. Если даже товар был оплачен через транспортную компанию или наложенным платежом - это не будет гарантией, что придет тот самый товар. В пакете может оказаться что угодно - кусок дерева, картон или даже камень.

Кроме этого, по очень низкой цене могут сбываться незаконно приобретённые или краденные вещи - смартфоны, планшеты, украшения и другие предметы. Определить, что товар ворованный, сложно, но и приобретать такие вещи чревато появлением проблем с законом.

Мошенники по объявлениям: схема «СМС на телефон»

Схема обмана:

Получив доступ к вашим контактным данным через объявление, мошенник отправляет СМС с неизвестного номера, в котором информирует «На ваше объявление пришел отклик», нужно «отправить ответ на СМС, чтобы его почитать».

Выполнив просьбу афериста, вы обнаружите, что с телефонного счета исчезли все деньги.

Возможен другой вариант обмана:

Мошенник - продавец или отправитель, предлагает обменяться товарами, и дает гиперссылку на товар в интернете. Перейдя по ссылке, человек даже не заметит, как закачает себе на телефон вирус.

Поработав с вашим «онлайн-банком», мошенник может перенаправить от имени хозяина смартфона деньги на другой счет.

Здесь также необходимо незамедлительно обратиться службу поддержки вашего банка, особенно, если вы получили СМС с просьбой произвести какие-либо манипуляции с вашим счетом.

Мошенники по объявлениям: Интернет магазины

На эту тему мы писали в статье , так как этот вид деятельности набирает обороты и мошенники этим пользуются.

Изготовить и запустить сайт, а также открыть интернет магазин не так уж и сложно. В этом может преуспеть человек, даже не сильно подкованный в технической стороне вопроса. Можно взять понравившийся конструктор сайтов, благо их предостаточно, произвести пару нехитрых действий и ваш магазин готов - торгуйте на здоровье!

Распространенность приобретения какой-либо продукции, посредством интернет магазинов - очень велика, поэтому мошенники применяют свои уловки, используя различные версии платформ для торговли в интернете.

Схема обмана:

Покупатель находит в сети нужный ему товар заказывает его в интернетмагазине, переводит деньги за вещь. Но попользоваться покупкой человеку так и не придется, заказ просто не придет.

Признаки возможного обмана в Интернет магазине

1. Очень сильно заниженная стоимость товаров.

2. Не предоставляется услуга оплатить наличными.

3. На сайте невозможно найти контактные данные торгующих.

4. Самовывоз товара не предполагается вообще.

5. Описки в характеристиках товаров, неточности в названиях.

6. Не расписаны все возможные варианты получения товара или существует всего единственная форма доставки.

7. Способы оплаты ограниченны.

8. Возможность оформит заказ есть только переводом средств с карты на карту или счет.

Помните, что за невероятно низкими ценами и дешевыми позициями чаще всего стоит обман!

Мошенники по объявлениям: предложение работы.

Формы обмана по объявлениям в Интернете с предложением вакансии

С появлением мошенников , специализирующихся на объявлениях с предложением выгодных вакансий, обычным соискателям становится все сложнее и сложнее подобрать для себя действительно стоящий вариант заработка. К сожалению, в настоящее время, официальный рынок труда испытывает кризис. Люди ищут новый профиль занятости или подработку.

Общая схема обмана:

Вы отправляете отклик на понравившуюся вакансию, вам позвонят и расскажут вкратце, в чем будут состоять ваши служебные обязанности. Затем попросят прийти на собеседование, в ходе которого попытаются навязать приобретение каких-нибудь товаров и услуг. Возможно, будут склонять заплатить за информацию, зарегистрировать счет в банке для начисления зарплаты. Это все признаки мошенничества.

Работа по Вахте, схема обмана:

Надо самому перечислить деньги за дорогу - покупку билета на поезд, самолет или иной транспорт, внести оплату за разрешение, за место проживание по будущему месту работы.

Никакой официальный работодатель не станет требовать денежных средств с будущего работника.

Работа удалённая, на дому:

Мошенничество - оплата «страхового» взноса», когда взнос оплачен, работу вам никто больше предлагать не будет, а деньги уже не вернешь.

Мошенники по объявлениям: как не стать жертвой

Раскрытие фактов мошенничества на сервисах бесплатных объявлений – сложный процесс и возместить потери можно только через суд. Затем люди годами получают от преступника крошечные отчисления, назначенные судом. Всегда лучше обезопасить себя от такого рода аферистов, чем бесконечно судиться.

Чтобы избежать мошенничества по объявлениям , необходимо придерживаться ряда советов и рекомендаций:

1. Всегда внимательно, не отвлекаясь на посторонние дела, прочитывайте информацию в объявлении полностью, особенно то, что написало очень мелким шрифтом.

2. Критично относитесь к сверхвыгодным предложениям, а лучше попросту игнорируйте - так ваши деньги будут целее.

3. Убедитесь, с помощью интернет схем и карт, что место для собеседования расположено в офисе.

4. Не нужно поддаваться на уговоры внести предоплату за товар. Если невозможности приобрести товар без предоплаты, поищите другой сайт.

5. Ни в коем случае не делитесь своими паспортными данными, информацией о банковской карте, телефоном и иными персональными данными.

7. Загрузите на телефон или планшет современный антивирус, он избавит вас от многих проблем и выручит много раз.

Краткая памятка для запоминания:

Для перечисления денег на карту необходимо и достаточно передать плательщику лишь её номер. Никогда не говорите CVV кода, расположенный на тыльной стороне карты!

Чтобы получить предоплату на карту от вас требуется сообщить лишь ваш телефонный номер, привязанный к «онлайн- банкингу». Деньги поступят на счет без проблем.

СМС-сообщения, пришедшие с номера 900, всегда прочитывайте внимательно. Ни с кем не делитесь информацией о полученных на телефон кодах активации!

К услуге «мобильный банк» ни в коем случае нельзя подключать другие, особенно незнакомые номера телефонов.

Как поступить, если вас обманули в Интернете

Когда мошенники смогли узнать данные вашей банковской карты, рекомендуется срочно обратиться в свой в банк. Объясните оператору ситуацию и сделайте следующие действия:

отмените перевод, если не поздно;

произведите блокировку счета;

сделайте недоступными переводы на другие счета;

остановите работу со счетами, на которые, предположительно, переведены наличные.

После того, как вы получили от банка возможную помощь, возьмите выписку по счету и идите писать заявление об мошенничестве в полицию.

Есть важный момент, допустим, в процессе общения с представителями услуг в интернете вы заподозрили, что это могут быть мошенники. Постарайтесь запомнить или зафиксировать всю информацию:

счет в банке;

номер карты;

контактные данные;

имена и т.д.

После того, как разговор завершится дайте знать о своих подозрения на схему мошенничества представителям полиции. Сообщите свои аргументы, почему именно вы подумали, что данный «продавец» мошенник.

В социальных сетях и на форумах публикуется достаточно жалоб на случаи мошенничества через объявления, где пользователи описывают случаи мошенничества. Людей волнует проблема безнаказанности таких «предпринимателей». Многие хотят поделится своей бедой и предостеречь от таких ситуаций других. И это абсолютно правильно.

Распространяйте информацию об обмане в Интернете

Если вы узнали про мошенничество по объявлениям или стали жертвой, поделитесь этой информацией с другими. Помешайте преступникам безнаказанно обманывать доверчивых пользователей. Каждый содержательный отзыв, с перечислением конкретной информации и сведений о фактах мошенничества не останется незамеченным.

Случаев обмана на сайтах бесплатных объявления предостаточно. Печально, но далеко не всем и не сразу удается своевременно разглядеть мошенничетво.

Объявления зачастую бывают настолько привлекательными и выгодными, что люди фокусируются на преимуществах и не замечают откровенной лжи и подозрительных фактов.

Надеемся, что знакомство с описанными схемами и приемами, поможет вам избежать материальных потерь. Не спешите совершать сделки на привлекательных или сомнительных условиях. Излишне доверяя информации в объявлениях, вы рискуете потерять все свои сбережения. Будьте бдительны и осторожны в своих действиях!

Всего Вам наилучшего! До встречи на страницах нашего сайта!